Risklimit och återköpslimit och regresslimit är samma sak med olika namn. Vi kommer framåt huvudsakligen använda namnet regresslimit. Regresslimit hanterar osäkra fordringar och begränsar exponeringen mot fakturautställaren och en kommande fordran för regress och andra återförda fakturor.
En regresslimit är en limit inom en kund/fakturautställares totala limit och utgör den delen av limiten som kan nyttjas för fordringar som saknar säkerhet hos gäldenären i form av leveransgodkännande. Om totala limiten för en kund är 1 miljon så kan exempelvis regresslimiten vara 100 000 vilket då ger verksamheten möjlighet att godkänna fakturor upp till 100 000 för fakturor där det saknas leveransgodkännande.
Aktivera regresslimit på en klient
Regresslimiten anges per tjänst så för att ändra eller lägga till en återköpslimit så behöver du gå till fakturautställarens tjänster och avgifter, detta kan du göra via Administration->Fakturautställaren eller Handläggarvy->Fakturautställare.
Nedan exempel baseras på Handläggarvy->Utställare.
Välj fliken Tjänster & Avgifter
Klicka på den lilla pennan för att öppna upp redigeringsläge på den tjänst för vilken du vill lägga till en regresslimit. Normalt är detta för tjänsten Fakturaköp som exemplet ovan.
Klicka på fliken Limiter där du hittar fältet Återköpslimit
Ange det värde du vill ha, i detta fall 200 000. Notera att Kreditlimiten för kunden (ovan 500 000) måste vara ett högre belopp än vad du anger som regresslimit eftersom regresslimiten ingår i den totala limiten för kunden.
Tryck på spara. Nu är limiten satt och du kan kontrollera detta genom att söka upp kunden i Handläggarvyn och kika i gula rutan.
Hur fungerar det nu då?
När regresslimiten väl är satt så fungerar det såhär.
Regresslimiten är hårt knuten till att säkra upp fordringar där det saknas leveransgodkännande från fakturamottagaren. Därför arbetar risklimit och leveransgodkännande tätt tillsammans. Tanken är att du som kredithandläggare skall kunna köpa en faktura trots att du ännu inte fått leveransgodkänt fakturan, under förutsättning att det finns utrymme i regresslimiten.
Nedan ser vi exempel på en faktura där vi avvaktar leveransgodkännande och som således normalt inte kan godkännas och avräknas.
Av olika skäl så behöver vi dock godkänna, avräkna och skicka ut denna faktura trots att vi ännu inte fått den leveransgodkänd. Vi ser att vi har utrymme i vår regresslimit att gå vidare med denna faktura och trycker på Godkänn. Systemet känner då av att det finns en regresslimit på denna kund och visar följande fönster
Fakturan är nu godkänd trots att vi inte fått den leveransgodkänd. Vi har dock nyttjat 3000 från vår regresslimit som nu på kunden visar:
Hur får jag bort allokerat belopp mot limiten
Det finns två sätt att ta bort allokerat belopp mot risklimiten. Antingen så blir en faktura där man nyttjat risklimiten betald, då kommer systemet själv skriva ner utnyttjad limit. Alternativt, och kanske det vanligaste, är att mottagaren kommer in med leveransgodkännande på fakturan. Sök då bara upp fakturan i systemet och leveransgodkänn den i efterhand så kommer allokerat belopp släppas from limiten.