I avräkningsvyn kan det ibland dyka upp poster av typen Manuell med fakturanummer BP. Detta står för Balanspost.
Varför skapas en balanspost?
En balanspost skapas automatiskt av systemet när en avräkning blir negativ. Detta händer när summan av alla poster på avräkningen (exempelvis avgifter, räntekrav eller krediteringar) överstiger beloppet som ska betalas ut. Istället för en utbetalning uppstår då en fordran mot kunden.
Hur hanteras en balanspost?
Som användare väljer du själv vilka poster som ska inkluderas i en avräkning, men det är brukligt att alltid inkludera balansposten. På så sätt balanseras kundens klientkonto löpande.
Fortsatt negativ avräkning: Om avräkningen fortfarande är negativ trots att balansposten inkluderats, skapas en ny balanspost som ersätter den tidigare.
Reglering: Det normala är att balansposten är levande och gradvis skrivs av i takt med att kunden inkommer med nya fakturor för köp eller andra poster som innebär en utbetalning.
Omvandling till återkrav
Om kunden inte skickar in nya fakturor kommer balansposten inte att minska. I dessa fall finns möjligheten att omvandla balansposten till ett återkrav.
Ett återkrav fungerar som en faktura utställd av finansbolaget mot kunden.
Syftet med detta är att lättare kunna driva in och hantera fordran formellt.