Ett spärrkonto används som en ekonomisk säkerhet som byggs upp stegvis för en specifik kund. Systemet reserverar en viss procentsats av varje faktura tills det önskade säkerhetsbeloppet har uppnåtts.
Hur fungerar det?
När en faktura registreras på en kund som har ett aktivt spärrkonto, reserveras en del av fakturabeloppet.
Exempel: Om fakturan är på 1 000 kr och avdraget till spärrkontot är satt till 20 %, kommer 200 kr att reserveras vid registrering.
Vid avräkning dras det reserverade beloppet av från fakturasumman och förs över till spärrkontot istället för att betalas ut till kunden.
Det går inte att koppla spärrkonto till avtalsfinansiering.
När spärrkontot är fullt
När det totala saldot på spärrkontot har nått din angivna gräns (t.ex. 250 000 kr), slutar systemet automatiskt att göra avdrag vid avräkning.
Om kontot är nästan fullt tar systemet endast det belopp som krävs för att nå upp till gränsen. Resterande del av det reserverade beloppet betalas ut till kunden som vanligt.
Om du gör en utbetalning från spärrkontot så att saldot understiger gränsen, börjar systemet automatiskt att reservera medel igen tills kontot är fullt.
Inställningar
1. Ange säkerhetsbelopp Du ställer in hur stor säkerhet som ska byggas upp i Administrationsgränssnittet under kategorin Säkerhet. Ange önskat belopp i fältet "Storlek på spärrkonto i kr".
2. Ange procentsats för avdrag Sedan går du in under respektive tjänst och klickar på redigera-ikonen (pennan) för att ange hur stor del som ska dras mot spärrkontot vid avräkning.
Värdet du anger under fliken Avgifter är den procent som ska dras från fakturabeloppet (t.ex. 20 %).
3. Kontrollera saldo I Handläggarvyn för den specifika utställaren kan du när som helst se både den fastställda spärrkontogränsen och det aktuella saldot på spärrkontot.
